Криптолицензия в Польше

Криптолицензия в Польше

В конце 2021 года в силу вступили поправки к Закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма («закон об AML») тем самым ведение криптобизнеса стало регулируемой деятельностью.

Таким образом в соответствии с законом об AML, предпринимательство в области криптовалют может осуществляться деятельность в области криптовалют только после внесения в реестр компаний, работающих с виртуальной валютой. Под такой тип регулирования попадают компании, которые предоставляют следующие услуги:

• Обмен криптовалют (биржи, обменники) - обмен цифровой валюты на фиат или наоборот за определенную плату. Также обмен между виртуальными валютами (обмен криптовалюты с комиссией).
• Посредничество в обмене
• Обслуживание и хранение криптовалют - внедрение криптовалютных кошельков для хранения криптовалюты, создания зашифрованных клиентских ключей и их хранения.

Как получить криптолицензию в Польше?

1. Регистрация компании в Польше 

Регистрацию компании возможно осуществить удаленно, для этого у каждого участника должна быть электронная цифровая подпись. Также стоит отметить низкий порог по уставному капиталу для крипто-компании — 5000 злотых или около 1100 Евро.

2. Получение электронной цифровой подписи и PESEL для всех участников компании;

PESEL нужен для подачи заявления на получении лицензии в Польше через электронную платформу услуг государственного управления (e-PUAP), куда вход возможен только при наличии PESEL.

3. Подача электронного заявления на внесение в реестр деятельности в сфере виртуальных валют.

Заявление на криптолицензию подается в форме и порядке, требуемом компетентным органом.

Отметим, что для ведения крипто бизнеса в Польше выдают не лицензию в классическом понимании, а документ, подтверждающий регистрацию конкретной компании в соответствующем государственном коммерческом реестре. Прохождение этой процедуры свидетельствует о том, что фирма будет работать с цифровыми активами легально, не нарушая местные законы.

Основные требования для получения крипто-лицензии (авторизации)

1. Требования к ответственному за оказываемые услуги члену правления:

Прохождение обучения или курса, охватывающего юридические или практические вопросы, связанные с деятельностью в области виртуальных валют, или

осуществление в течение не менее одного года деятельности в области виртуальных валют, подтвержденной соответствующими документами.

Отсутствие судимости за осуществление тех или иных незаконных сделок, связанных с финансовыми средствами, ценными бумагами. Получить соответствующую выписку можно в польских органах юстиции

2. Требования к бизнес модели 

Разработанные и готовые к внедрению в практической деятельности политики AML/KYC, схемы мониторинга и процедуры контроля (например, внедрение и соблюдение правил процедуры KYC для транзакций с электронными деньгами требуют дополнительную идентификацию если происходит обмен или перечисление суммы больше 1 тысячи евро (ранее 15 тыс. евро))

Наличие физического адреса

• Регистрацию компании в Польше под ключ
• Помощь при разработке внутренних политик и процедур
• Полное сопровождение по получению крипто-лицензии

Сроки

При получении криптолицензии удаленно процесс занимает до 2 месяцев. С личным визитом в Польшу на 2 дня сократит сроки получения лицензии до 1 месяца.