Лицензия на криптовалюту в Эстонии

В конце 2017 года в Эстонии вступил в силу обновленный Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, основой которого стала Директива европейского парламента и совета 2015/849. В новую редакцию Закона было введено понятие «виртуальной ценности», которое внесло в Закон ясность и позволило всем заинтересованным лицам заниматься оборотом (обменом, торговлей, инвестициями) виртуальных ценностей (в том числе и криптовалюты), на законных основаниях при наличии соответствующей государственной лицензии.

Лицензирование оборота и хранения криптовалюты и виртуальных ценностей

Юридические лица, которые предоставляют клиентам услуги по обмену, обороту, передаче и хранению виртуальных ценностей и криптовалюты, должны получить соответствующую государственную лицензию, регулятором которой выступает Департамент полиции и погранохраны Эстонии. Законом предусмотрена возможность получения лицензий следующих видов:

• Поставщик услуг по обмену виртуальных ценностей на денежные (фиатные) средства (англ. provider of a service of exchanging a virtual currency against a fiat currency)

Данная лицензия позволяет предоставлять услуги по обмену виртуальной валюты на фиатную и наоборот. Виртуальной валютой, в понимании данной лицензии, является любая дигитальная ценность, которую можно передавать, продавать или хранить в дигитальном виде и которую юридические и физические лица признают как платёжное средство, но которая не является официальным платёжным или денежным средством любого из государств.

• Поставщик услуг кошелька виртуальных ценностей (англ. providers of a virtual currency wallet service)

Данная лицензия позволяет предоставлять клиентам услуги виртуального кошелька, т.е. в рамках такой услуги клиенту создаются, либо хранятся для клиента крипто-ключи, которые используются для хранения или передачи виртуальной валюты.

Процесс получения лицензии:

1. Регистрация компании в Эстонии 
2. Сбор документов: формы на получения лицензии, AML документация + назначение сompliance-officer, справки о несудимости всех представителей компании, паспортные и контактные данные, резюме
3. Оплата государственных пошлин и сборов, подача всей документации на эстонском языке в Бюро данных по отмыванию денег

Преимущества получения лицензии в Эстонии:

1. Относительная простота в сравнении с другими юрисдикциями (например в сравнении с получением MSB/ Money Transmitter License в США);
2. Минимальные сроки получения лицензии (решение компетентных органов государственной власти приходит в течении 30 дней);
3. Относительно низкая стоимость получения лицензии;
4. Отсутствие высоких требований к уставному капиталу компании.

Команда специалистов в этой области предоставляет профессиональное сопровождениеи помогает получать лицензию для обмена криптовалют в Эстонии. 

Для более подробной информации оставьте свяжитесь с нами!